涉案金額 700 萬！長沙一“套路貸”犯罪集團詐騙 300 餘人，17 人被起訴

△網絡圖片

17 名不法分子為騙取錢財，實施 " 套路貸 " 犯罪，並在催債過程中實施詐騙、敲詐勒索和虛假訴訟行為，逐漸形成組織架構清晰，首要分子和重要成員穩定的惡勢力犯罪集團。

日前，開福區檢察院以涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、虛假訴訟罪依法向法院起訴惡勢力犯罪集團的 17 名犯罪嫌疑人 , 並追訴漏犯 1 人，追訴遺漏罪行 2 起、遺漏犯罪事實 253 起，移送保護傘線索 1 條。這是開福區首起涉惡 " 套路貸 " 案件 , 追訴的虛假訴訟犯罪系長沙市開展掃黑除惡專項鬥爭以來打擊的涉黑涉惡虛假訴訟的第一案。

涉案金額巨大，犯罪情節惡劣

檢察機關指控，2017 年 6 月至 2018 年 9 月期間，被告人劉某糾集王某與朱某等 17 人，在長沙開福區先後成立三傢公司，在沒有取得任何金融及借貸資質的情況下，以 " 低息、無需押車貸款 " 為誘餌，誘騙被害人簽訂空白借款合同，通過虛增債務、制造資金走賬流水、單方面肆意認定違約、轉單平賬等手段，非法占有他人財產，對被害人實施詐騙、敲詐勒索、虛假訴訟等犯罪，形成以劉某為首要分子，王某、朱某為重要成員的惡勢力犯罪集團，共詐騙 300 餘人，涉案金額達 700 萬元，造成多名被害人巨額經濟損失。

2018 年 10 月，劉某與被害人龔小平（化名）簽訂瞭金額為 5 萬元的車輛抵押借款合同，轉賬到 5 萬元到龔小平銀行卡賬戶後，要求其取出 14000 元作為保證金、GPS 費、傢訪費等費用，龔小平實際到手 36000 元，後龔小平歸還兩起本金及利息共 11734 元。2017 年 11 月，劉某肆意認定龔小平違約，並指示同夥將龔小平的車藏匿，直到龔小平繳納 23000 元違約金及好處費才把車贖回。2018 年 2 月，劉某故技重施，再次認定龔小平違約，並指示同夥冒充其它車貸公司人員再次和龔小平簽訂 5 萬元虛假借款的車輛抵押合同。扣除 14000 元手續費等費用，龔小平實際到手 36000 元。龔小平用其中的 35000 元加上 11000 元現金共 46000 元贖回並結清上一次欠款，並向第二個借款方還款 4 期本金及利息 23468 元。2018 年 7 月，劉某再次認定龔小平違約，再次將其車開走，並將其車低價賤賣。經統計，被害人龔小平實際本金數為 72000 元，而實際還款、繳納違約金、服務費及車輛損失約 255168 元，劉某等人共計詐騙、敲詐勒索龔小平財產共 183168 元。

另一被害人潘某，本打算借款 4.5 萬元，結果被劉某要求寫下數額為 30 萬元的借條，以制造借款 30 萬元的假象。一個月後，因無法償還債務，劉某指示同夥帶人至潘某傢，采用撞門、錘門、通宵值守、堵塞門鎖、傾倒垃圾、噴灑油漆等方式，騷擾潘某的妻子謝某，謝某多次報警，經小區保安、社區工作人員協商仍未制止，劉某還派人前往潘某父母住處滋擾二人生活，並指派人手在謝某工作的湘潭市某醫院進行圍堵，並散發 " 無良醫生、無良父母 " 等內容的傳單，嚴重影響瞭潘某及傢人的生活，涉嫌敲詐勒索罪。在此期間，劉某在明知借款實際為 4.5 萬元的前提下，向法院提交故意制造的 30 萬元銀行流水及相關借條提起虛假訴訟，雖經法院審理後駁回部分訴訟請求，但該案經兩級法院兩次審理，幹擾瞭正常的司法活動，妨礙瞭司法秩序。

檢方嚴密審查，重拳打擊黑惡犯罪

深挖徹查，追訴罪行。為有效打擊 " 套路貸 " 犯罪，開福區檢察院提前介入案件偵查，與公安機關會商案情，明確偵查、審訊方向，積極引導偵查取證 , 日前，該院以涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、虛假訴訟罪，對劉某等 17 人依法提起公訴，並追訴漏犯 1 人，遺漏罪行 2 起，遺漏犯罪事實 253 起。

準確定性，精準打擊。此案在移送檢察機關起訴時，公安機關指控劉琴等人涉嫌惡勢力詐騙犯罪。檢察院在嚴密審查後，認為該案應認定為惡勢力犯罪集團，且除瞭詐騙的犯罪事實，還有敲詐勒索和虛假訴訟的犯罪事實，開福區檢察院決定依法以涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪和虛假訴訟罪向法院提起公訴，其中，虛假訴訟罪是長沙市開展掃黑除惡專項鬥爭以來第一例涉黑涉惡的打擊虛假訴訟犯罪的案件。

破 " 網 " 打 " 傘 "，打財斷血。在嚴格依法辦案的同時，該院註重對黑惡勢力犯罪案件的串並研判、深挖徹查，經查證，向監察機關移交保護傘線索 1 條。同時，該院註重 " 打財斷血 " 工作，就此案暫扣、凍結的款物提出明確的處理意見，對未暫扣的犯罪所得及用於犯罪的資金，聯合公安機關加大力度，繼續追繳。

延伸職能，推進綜治。在辦理該起涉惡犯罪案件中，該院創新參與社會治理方式，積極延伸檢察職能，結合辦理的涉惡案件，註意發現深層次問題，聯合相關部門成立專案小組，對案發地所在區域進行掛牌整治，嚴厲打擊 " 套路貸 "，從源頭遏制惡勢力滋生蔓延，推動掃黑除惡專項鬥爭向縱深發展。

瀟湘晨報記者周凌如 通訊員謝慶芬