富可敵國！這是美國當代十五大“傢族王朝”

《21 世紀資本論》的作者托馬斯 · 皮凱蒂 ( Thomas Piketty ) 曾警告，美國正在退化成 " 世襲資本主義 "，那些億萬富翁的繼承人主導著政治、經濟和文化領域。隨著財富集中在越來越少的人手中，制定經濟規則的權力也掌握在少數人手中。

在 19 世紀末的鍍金時代，從南北戰爭陰霾中走過的美國經濟進入瞭快速發展的階段，經歷瞭從農業和手工業社會向工業化社會的急劇轉變。這個時期裡，迅速崛起瞭一批聲勢顯赫的財富傢族，如洛克菲勒傢族、梅隆傢族、卡內基傢族和杜邦傢族。

以洛克菲勒傢族為例，這個超級傢族的創始人約翰 · 洛克菲勒被稱為 " 托拉斯之父 "，曾壟斷瞭全美 80% 的煉油工業和 90% 的油管生意，並且將觸角伸向各個領域，從政治、軍事、能源、教育、科學、醫藥、到農業、食品，洛克菲勒傢族無處不在。

但隨著公眾越來越意識到財富集中對民主制度帶來的威脅，受到輿論壓力的美國政府通不得不出臺各種政策來分散財富，例如聯邦遺產稅、累進稅制、反托拉斯法等。1911 年，洛克菲勒傢族的標準石油被美國最高法院判決違反反托拉斯法，被勒令拆分為 34 傢公司。

也有傢族將財富用於慈善活動。例如卡內基傢族就被稱作 " 散盡千金的豪門 "，1919 年傢族企業創始人安德魯 · 卡內基去世時，捐出瞭自己的大部分財富。

經過一個多世紀變遷，這些 Old Money 財富傢族或漸漸沒落，或有所式微。但 " 世襲資本主義 " 在美國並未消失，血脈流淌和金錢傳承造就的新一代 " 傢族王朝 " 已經並且還在崛起。

與之前的財富傢族一樣，他們通過世襲的方式繼承財產，這些傢族中的一部分人利用他們可觀的財富和權力來操縱經濟規則，以保護和擴大他們的財富和權力。

當代十五大 " 傢族王朝 "

美國智庫 Institute for Policy Studies ( IPS ) 對福佈斯美國 400 富豪榜的分析發現，在美國最富有的 400 人中，有 136 人的財富來自於上一代人。這一比例為 34%，約占整個榜單的三分之一。

這些榜上有名的 " 富人後代 " 中，有 7 位來自沃爾頓 ( Walton ) 傢族、兩位來自科赫 ( Koch ) 傢族、6 位來自瑪氏傢族 ( Mars ) ，此外還包括瞭嘉吉•麥克米蘭傢族 ( Cargill MacMillan ) 的 9 位後裔、考克斯傢族 ( Cox ) 的 6 位繼承人、4 位蘭黛傢族 ( Lauder ) 後代 ......

IPS 根據榜單信息，統計出瞭當代美國十五大 " 傢族王朝 "。

這 15 個傢族的總財富超過 6180 億美元，超過瞭全球第 22 大經濟體瑞典的 GDP，相當於 10 個保加利亞的經濟總和。其中，最富有的三個傢族——沃爾頓、科赫和瑪氏——傢族財富經歷瞭迅猛增長。

1982 年，這三個傢族的財富總和為 22.2 億美元，相當於 2018 年的 75.6 億美元。而 2018 年，這三個傢族的實際財富總和為 3487 億美元，經通脹因素調整後增長瞭近 6000%。與其形成鮮明對比的是，同期美國傢庭財富中值下降瞭 3%。

僅僅沃爾頓傢族的財富就超過蘇丹、匈牙利、摩洛哥等國傢的 GDP，科赫傢族的財富與烏克蘭相當，瑪氏傢族的財富超過瞭盧森堡的經濟總額和。

值得註意的是，福佈斯 400 富豪榜並沒有囊括所有的 " 傢族王朝 "，或者以上超級傢族的所有財富。由於該榜單的上榜門檻已經從 1982 年時的 7500 萬美元上漲至 2018 年的 21 億美元，不少超級傢族的成員由於財富沒有達到該門檻而沒有被計入統計。

不同的財富觀

當代富豪們對待財富的態度也不盡相同。一些傢族采用積極的措施來保護財富，以求打破 " 富不過三代 " 的魔咒，包括利用金錢來遊說減稅或者推行有利於他們傢族企業壯大的公共政策。

例如在 21 世紀初，瑪氏傢族和沃爾頓傢族都曾積極參與遊說廢除聯邦遺產稅。科赫兄弟則動用瞭他們的人際網絡來遊說減稅，以及放松對能源行業的監管，能源行業正他們巨額財富的來源。

此外，富人們還擅長使用各種 " 財技 " 來隱藏財富，避稅逃稅。他們雇傭大量的稅務會計師、財富管理顧問和信托律師來創建信托、空殼公司和離岸賬戶，以規避稅收和責任。例如，在福佈斯 400 強富豪榜上排名第 15 位的賭場大亨謝爾登•阿德爾森 ( Sheldon Adelson ) 就利用復雜的信托機制將 79 億美元的遺產傳給子女，同時避免瞭 28 億美元的贈與和遺產稅。

但也有不少富人追隨安德魯 · 卡內基的步伐，強烈反對世襲財富。卡內基認為，對於一個年輕人來說，擁有無限的美元猶如一個詛咒，會讓他們墮落到無意義的生活。

靠免稅商店起傢的億萬富翁查克 · 菲尼 ( Chuck Feeney ) 秉承著 " 活著就要給予 " 的理念，一生都在從事慈善事業。在《福佈斯》富豪榜上排名第三的沃倫•巴菲特 ( Warren Buffett ) 也已承諾將全部財富用於慈善事業。巴菲特一直以來支持擴大遺產稅，以遏制民主走向富豪統治。

向 " 世襲財富 " 開刀

美國有著打破財富壟斷的傳統，這是美國歷史上許多政治傢和社會改革傢的目標。第二十六屆美國總統西奧多 · 羅斯福 ( Theodore Roosevelt ) 就曾說過 :" 在所有形式的暴政中，最沒有吸引力、最粗俗的暴政，就是通過純粹財富的暴政，富豪統治的暴政。"

然而，2017 年底通過的特朗普稅改大大削弱瞭聯邦遺產稅的力度，目前美國國內向富豪征稅的呼聲越來越響。

先是美國有史以來最年輕的女議員、年僅 29 歲的民主黨眾議員亞歷山大 · 奧卡西奧 - 科特茲 ( Alexandria Ocasio-Cortez ) 呼籲，對美國 1000 萬美元以上的收入人群征收 70% 的最高邊際稅率。目前美國的個人所得稅的最高邊際稅率為 37%。

緊接著，已經宣佈要角逐 2020 年美國總統大選的民主黨籍女參議員伊麗莎白 · 沃倫（Elizabeth Warren）又拋出瞭一枚重磅炸彈：提議對資產超過 5000 萬美元的傢庭每年征收 2% 的財富稅，對資產超 10 億美元的傢庭征收 3% 財富稅。

向富人征稅已然成為民主黨於下一屆總統大選向特朗普發起挑戰的主要經濟政策綱領。全球最大對沖基金橋水基金 ( Bridgewater ) 創始人瑞 · 達利歐 ( Ray Dalio ) 指出，如何應對貧富不均這一當前這個時代最緊迫的問題將決定美國下屆選舉的贏傢。 ( 更多分析詳見：深度 | 讓華爾街大佬們談之色變的 " 財富稅 "，是個好方法嗎？ )

十五大傢族發傢史

1. 沃爾頓傢族 ( The Walton )

說起沃爾頓傢族，人們或許有些陌生，但說起沃爾瑪 ( Walmart ) 就幾乎是人盡皆知瞭。這個美國最富有傢族的財富正是來自遍佈在世界各地的沃爾瑪商店。

1962 年，山姆•沃爾頓 ( Sam Walton ) 和他的兄弟巴德•沃爾頓 ( Bud Walton ) 創辦瞭沃爾瑪，並於 1983 年創立山姆會員商店 ( Sam's Club ) 。

( 山姆•沃爾頓， 圖片來源：Food & Wine Magazine )

如今沃爾瑪已經發展成為全球最大的零售商，分佈在世界各地的近 1.2 萬傢門店的年銷售額達到 5000 億美元。

創始人山姆和巴德分別於 1992 年和 1995 年去世。目前沃爾頓傢族擁有沃爾瑪 50% 的股權，該傢族超過 1600 億美元的財產分佈在七個傢庭成員中，分別是山姆在世的三個孩子——羅佈、詹姆斯和愛麗絲——已過世兒子約翰的遺孀克裡斯蒂和孫子盧卡斯，以及巴德的兩個女兒安 · 沃爾頓 · 克倫克和南希 · 沃爾頓 · 勞裡。

在公眾面前，沃爾頓一傢雖然富有，但過著相對簡樸的生活。目前隻有山姆的大兒子羅佈是沃爾瑪的董事，小兒子詹姆斯的董事任職於 2016 年由他的兒子接替。最小妹妹愛麗絲從未積極參與企業運營，主要忙於從事藝術贊助。擁有 449 億美元的財產，愛麗絲是世界上最富有的女性。

( 從左往右依次是詹姆斯、愛麗絲和羅佈，圖片來源：CNBC )

2. 科赫傢族 ( The Koch )

科赫兄弟——查爾斯•科赫和戴維•科赫——繼承瞭他們父親於 1918 年創立的煉油公司，並擴展為一傢大型企業集團——科氏工業集團（Koch Industries）。

科赫傢族曾有一段被稱作 " 該隱與亞伯的戰爭 " 的兄弟內鬥。1967 年老科赫去世後，科赫四兄弟——老大弗雷德裡克，老二查爾斯，老三戴維與老四比爾——分作兩派，圍繞傢族控制權展開瞭爭奪戰，甚至鬧上瞭法庭。

1980 年，在以 8 億美元的價格買下另外兩位兄弟的股份後，查爾斯和戴維獲得瞭科氏工業的控制權。但老四比爾不滿收購價格，將兩個哥哥告上法庭，繼而又將矛頭對準公司，控告科氏通過謊報采油量等方法從美國土著印第安居民手中竊取自然資源。科赫兄弟間的爭鬥持續瞭 20 多年，官司直至 2001 年才結束。

掌權後的科赫兄弟將公司發揚壯大。科氏企業集團的核心是石油與化工，並拓展至農業和畜牧業、金融服務、道路瀝青等領域，目前以約 1000 億美元的年收入成為全美第二大非上市公司。

相較於在商業上的成就，科赫兄弟更多地是因為廣泛地參與美國政治而被廣為人知。兄弟二人是自由保守主義的積極擁護者，主張自由市場、不幹涉主義、為公司和個人減稅等，其中戴維曾在 1980 年作為自由黨副總統候選人參與競選。

競選失敗後，兄弟二人改變策略，將觸角伸向學術機構和智庫，投資成立瞭美國第一個奉行自由主義主張的智庫——卡托研究所，並在美國總統大選中重金支持共和黨參選人，被稱為共和黨的最大金主之一，在政商兩界的人脈和影響力頗大。

( 圖片來源：Rolling Stone )

3. 瑪氏傢族 ( The Mars )

瑪氏傢族背後是一個傳承瞭四代的糖果帝國，著名產品有 M&M's、士力架以及德芙巧克力，被譽為 " 食品業的寶潔 "。

自 1911 年創立以來，過去一百多年裡，這個傢族企業經歷瞭從傢庭式作坊到糖果制造商，再到食品帝國的演變，商業版圖也從糖果零食擴張到寵物食品和醫療護理領域，收入超過 350 億美元，產品銷往 100 多個國傢。

一代瑪氏 Frank Mars 19 歲就涉足糖果生意，經歷過幾次創業失敗後在明尼蘇達創立瞭瑪氏公司，主營一種由糖、堅果和巧克力制成的 "Mar-O-Bar" 糖果。但真正將這個傢族企業發揚光大的是二代瑪氏 Forrest Mars。

耶魯大學經濟學畢業的 Forrest 更有商業頭腦，野心也更大，甚至因為公司擴張問題與他的父親鬧僵，被趕出傢門。在歐洲憑借 M&M ’ s 巧克力豆闖出一片天地後，Forrest 回到美國，在父親去世後掌管起傢族企業。

瑪氏傢族的一大特點是低調神秘，極少曝光在聚光燈下。他們拒絕媒體采訪邀請，位於華盛頓特區弗吉尼亞的總部總是大門緊閉，唯一的標識是：私人領地，閑人免進，以至於這個區的許多人都沒有意識到自己的後院屹立著 " 福佈斯美國富豪傢族榜 " 上排名第三的瑪氏傢族企業的總部。

盡管公司利潤已經超過大多數世界 500 強公司，但瑪氏傢族堅持不上市，以保證公司管理的獨立性和對利潤的完全控制。

目前 Forrest 的外孫 Stephen Badger 擔任瑪氏公司董事長，在他的帶領下，瑪氏變得有所開放，更多地出現在公眾視野中，並且對環境、氣候等全球問題上采取更加負責的態度。

( Stephen Badger, 圖片來源博鰲亞洲論壇 2017 年年會 )

4. 嘉吉 - 麥克米蘭傢族 ( The Cargill-MacMillan )

這是一個背靠農業帝國的傢族。

1865 年，威廉 · 華萊士 · 嘉吉（Willam Wallance Cargill）在美國愛荷華州科諾弗開設瞭一座谷倉，向當地農民出借存儲空間，從中賺取保管費，又或者直接收購糧食，轉賣後從中賺取差價，開創瞭現代農業貿易行業。

1895 年，威廉 · 華萊士 · 嘉吉的女兒埃德娜 · 克拉拉 ( Edna Clara ) 和與她青梅竹馬的鄰居約翰 · 麥克米倫 ( John MacMillan ) 喜結連理，正式將兩個傢族聯系在一起。

歷經傢族幾代人的努力，如今嘉吉公司已經成為全球最大的糧食貿易出口商，是一傢集食品、農業、金融和工業產品及服務為一體的多元化跨國企業集團，同時也是美國最大的非上市公司，年收入為 1,080 億美元。

如今，嘉吉 - 麥克米倫傢族的 23 名成員擁有該公司 88% 的股份，在這個傢族中，有 14 位是億萬富翁，其中 9 位躋身福佈斯 400 強。

5. 約翰遜傢族（The E. Johnson）

愛德華 · C · 約翰遜 ( Edward C. Johnson ) 於 1946 年創立瞭全球第二大共同基金公司富達投資集團 ( Fidelity Investments ) 。

富達集團擁有許多世界知名的基金經理，彼得 · 林奇 ( Peter Lynch ) 就是其中最為出名的一個，他管理麥哲倫基金的十三年裡，年平均收益率為 29%，而同期標準普爾 500 指數的漲幅平均隻為 14%。

富達集團已經傳承到第三代，約翰遜傢族擁有該公司 49% 的股份，目前由創始人的孫女艾比蓋爾 · 約翰遜 ( Abigail Johnson ) 執掌。

6. 考克斯傢族 ( The Cox )

以媒體起價的考克斯傢族運營著考克斯企業 ( Cox Enterprises ) ，一傢總部位於美國佐治亞州亞特蘭大的私營跨國企業集團。

旗下的考克斯傳媒集團有限公司（Cox Media Group）擁有 15 個廣播電視站和一個本地有線電視頻道，86 個電臺，4 種地鐵報紙，十幾傢非日常出版物和 100 多個數字服務。此外，考克斯汽車公司（Cox Automotive）的國際業務遍及亞洲、澳大利亞、歐洲和拉丁美洲。

目前，創始人詹姆斯 · M · 考克斯 ( James M. Cox ) 的五個孫子孫女共同分享傢族財富。考克斯企業由亞歷山大 · C · 泰勒 ( Alexander C. Taylor ) 領導，他是考克斯傢族的第四代成員，是創始人的曾外孫。

7. 普利茲克傢族（The Pritzker）

普利茲克傢族擁有著名的凱悅酒店集團，旗下酒店遍佈世界各地。該傢族的凱悅基金贊助瞭有建築界諾貝爾獎之稱的普利茲克建築獎。

普利茲克傢族在美國的發展歷史可以追溯到 1881 年，這個猶太傢族的商業帝國從尼古拉斯 · 普利茲克 ( Nicholas Pritzker ) 手裡起步，從律所發展到房地產投資。傑伊 · 普利茲克（Jay Pritzker）是傢族第三代掌門人，他擅長並購，在接近 50 年的職業生涯中，買賣瞭超過 200 傢公司，這些交易中最為人所津津樂道的便是他對凱悅酒店的收購與發展。

1999 年傑伊去世時，傢族財富已超過 150 億美元。為瞭避稅，傢族成員於 1995 年達成協議，采用信托方式來處理傢族財產，由 1000 多個傢族信托所維系的傢族財產可以至少存續到 2042 年。

但傑伊去世後，傢族成員開始為為信托基金爭論不休，並最終分割瞭財產，龐大的商業帝國就此被分拆。目前這個傢族有 11 位成員是億萬富翁，其中 8 位躋身福佈斯 400 強。

8. 鄧肯傢族（Duncan）

1968 年，丹 · L · 鄧肯 ( Dan L. Duncan ) 僅用 1 萬美元創辦瞭 Enterprise Products Partners，使用兩輛卡車挨傢挨戶銷售產品。如今這傢公司從事原油的加工、天然氣的存儲及產品的運輸服務，是美國最大的能源服務公司之一。

2010 年，丹 · L · 鄧肯去世後，該公司仍處於傢族控制之下，他的四個孩子繼承瞭 100 億美元的遺產。從那以後，這個傢族的財富增加瞭一倍多。

9. 蘭黛傢族 ( Lauder )

1946 年，雅詩 · 蘭黛 ( Estee Lauder ) 創立瞭她以自己的名字命名的公司，最初隻賣 4 種產品：清潔油、面霜、潤膚液和全效潤膚精華。創業初期，雅詩負責產品制作和銷售，每天要走上街頭說服女孩嘗試自己的產品，而她的丈夫紐瑟夫則負責管理。

1948 年，雅詩說服紐約著名大百貨公司「SAKS 第五大道」允許自己開設專櫃，從此雅詩蘭黛作為高檔美容護膚品品牌的知名度開始直線上升。如今，該公司擁有 30 個化妝品牌，包括 La Mer、MAC 和倩碧，2018 年的凈銷售額為 138 億美元。

2004 年 4 月，雅詩 · 蘭黛在曼哈頓的傢中去世，享年 97 歲。目前，這個美國猶太裔傢族依然持有集團 87% 的投票權股票。

( 雅詩 · 蘭黛夫人，圖片來源：The Famous People )

10. 莊臣傢族 ( S. C. Johnson )

塞繆爾 . 莊臣（Samuel Curtis Johnson）在 1886 年創立瞭美國莊臣公司。

目前這一傢有著 130 多年歷史的傢族性企業主要經營傢庭清潔用品、個人護理用品和殺蟲產品，包括雷達 ( Raid ) 殺蟲類產品、碧麗珠 ( Pledge ) 傢具 / 皮革光亮劑、威猛先生 ( Mr.Muscle ) 清潔類產品、佳麗 ( Glade ) 空氣清香產品、密保諾傢庭儲藏產品 ( Ziploc ) 以及本地的著名品牌紅鳥 ( Red Bird ) 鞋油等。

莊臣傢族的管理權已經交接到第五代。現任董事長兼首席執行官 Fisk Johnson 是創始人的玄孫，他於 1987 年進入公司，從 2000 年起擔任董事長。

11. 齊夫傢族 ( Ziff )

齊夫傢族的第一桶金來自猶太人威廉 · 齊夫（William Ziff）於 1927 年和他的合夥人伯納德 · 戴維斯共同創辦的齊夫戴維斯公司 ( Ziff Davis Inc ) 。

這傢出版公司在傢族第二代小威廉 · 齊夫（William Ziff Jr.）的經營下快速發展，出版瞭《個人電腦》（PC Magazine）和《人車志》（Car And Driver）等著名雜志。

到瞭第三代，德克 · 齊夫（Dirk Ziff）、羅伯特 · 齊夫（Robert Ziff）和丹尼爾 · 齊夫（Daniel Ziff）三兄弟在父親的支持下，於 1994 年賣掉傢族企業，並將資金註入瞭新建立的齊夫兄弟投資公司（Ziff Brothers Investments），從出版界巨頭轉型成為瞭一個投資巨頭。

( 圖片來源：The Verge )

12. 巴斯傢族 ( Bass )

1959 年，石油大亨 Sid Richardson 留給他的四個侄子—— Robert, Sid, Lee 和 Edward ——每人 280 萬美元。

他們與理查德•雷恩沃特 ( Richard Rainwater ) 和大衛•邦德曼 ( David Bonderman ) 等投資天才合作，買入迪斯尼、亞歷山大百貨、瑞吉酒店、馬拉松石油、德克薩斯石油、霍尼韋爾等知名公司的股票，將這筆錢迅速增值，從 1971 年的 5 億美元發展到 1986 年成為一個 50 億美元的大型控股公司。

13. 戈德曼傢族 ( Goldman )

上世紀 50 年代，猶太裔索爾•戈德曼 ( Sol Goldman ) 創立瞭一傢房地產公司，低價購買被取消贖回權的房產。到上世紀 80 年代，索爾和他的合夥人亞歷克斯•迪羅倫佐 ( Alex DiLorenzo ) 成為瞭紐約最大的非機構房地產投資者，擁有近 1900 套商業和住宅地產。

索爾去世後，他的女兒簡 · 戈德曼 ( Jane Goldman ) 經營著這傢資產估計達 120 億美元的公司。她和她的兄弟姐妹擁有公司 25% 的股份。

14. 斯特賴克傢族 ( Stryker )

斯特賴克傢族通過荷馬•斯特賴克 ( Homer Stryker ) 與 1941 年創辦的醫療設備公司積累瞭 111 億美元的財富。

他的兒子李•斯特賴克在 1955 年接班，但在 1976 年在一場飛機失事中喪生。李的三個孩子目前持有這傢公司的大部分股份。

15. 凱西傢族 ( Cathy )

凱西傢族的財富來自快餐連鎖店 Chick-fil-A，該公司於 1967 年由塞繆爾•特魯特•凱茜 ( Samuel Truett Cathy ) 創立。

他的兩個兒子佈巴 ( Bubba ) 和丹 ( Dan ) 平分瞭傢族的財富，每人擁有 55 億美元。

（圖片來源：Taste of Home）